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民生信用卡中心為您揭示非法集資常見套路
來源: 責(zé)任編輯:崔玲玲 分享到 2025-06-26 10:50:25

目前,非法集資犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)智能化、隱蔽化、欺騙性特征,嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定。據(jù)相關(guān)部門統(tǒng)計(jì),近年來非法集資案件涉案金額動(dòng)輒數(shù)億元,受害者遍布全國各地。犯罪分子不斷翻新作案手法,利用人們對(duì)投資理財(cái)?shù)男枨蠛托畔⒉粚?duì)稱,精心設(shè)計(jì)各種騙局,讓人防不勝防。

中國民生銀行信用卡中心提醒您,非法集資犯罪主要呈現(xiàn)出五大典型特征:

一是偽裝合法外衣,騙取信任基礎(chǔ)。不法分子往往成立公司,租用高檔辦公場(chǎng)所,甚至借助主流媒體宣傳造勢(shì),營(yíng)造實(shí)力假象。部分不法分子還利用與名人、學(xué)者的合影,各類獎(jiǎng)項(xiàng)等手段,進(jìn)一步增強(qiáng)欺騙性。

二是包裝投資項(xiàng)目,制造暴利假象。犯罪分子將投資項(xiàng)目從傳統(tǒng)的農(nóng)林開發(fā)、民間借貸,包裝升級(jí)為投資理財(cái)、金融互助等新型項(xiàng)目,并承諾保本付息、高息回報(bào),極具吸引力。

三是混淆投資概念,制造專業(yè)壁壘。犯罪分子利用公眾對(duì)新名詞的陌生感,編造電子黃金、數(shù)字資產(chǎn)等專業(yè)術(shù)語,或把在地方股交中心掛牌吹成上市,混淆交易市場(chǎng)的概念,制造權(quán)威性假象,欺騙群眾投資。

四是承諾高額回報(bào),編造“致富”神話。不法分子借助“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”“數(shù)字資產(chǎn)”等新概念,以高收益、低風(fēng)險(xiǎn)、固定回報(bào)為誘餌,通過發(fā)展下線、收取入門費(fèi)等方式編造“龐氏騙局”,拆東墻補(bǔ)西墻,用后來人的錢兌現(xiàn)先前的本息,等達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金,攜款潛逃。

五是利用技術(shù)手段,實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。犯罪分子利用非法軟件控制受害人設(shè)備,通過屏幕共享、遠(yuǎn)程控制等技術(shù)手段,直接竊取資金,作案手法更加隱蔽、危害性更強(qiáng)。

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(注:圖片來自防范和打擊非法金融活動(dòng)部際聯(lián)席會(huì)議辦公室)

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