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近日，興業(yè)銀行合肥分行因在反詐工作中的創(chuàng)新舉措和顯著成效，榮獲“合肥市反詐先進(jìn)單位”稱號，成為全市僅三家獲此殊榮的商業(yè)銀行之一。
作為區(qū)域金融服務(wù)的主力軍，分行始終踐行“金融為民”的初心使命，通過構(gòu)建智能化風(fēng)控體系打造安全屏障，以專業(yè)高效的金融服務(wù)履行社會責(zé)任，為守護(hù)群眾“錢袋子”安全作出了積極貢獻(xiàn)。
快速響應(yīng)守護(hù)“錢袋子”
3月24日，客戶曹女士遭遇電信詐騙，對方冒充某平臺工作人員，謊稱其開通了高額會員并誘導(dǎo)操作，導(dǎo)致賬戶資金被轉(zhuǎn)出。興業(yè)銀行反詐預(yù)警系統(tǒng)及時識別風(fēng)險，立即啟動保護(hù)性止付機制，并與安慶市公安局宜秀分局反詐中心聯(lián)動，成功攔截資金25萬余元。警方在表揚信中高度肯定興業(yè)銀行安慶分行的專業(yè)風(fēng)控和快速響應(yīng)，稱贊其為保護(hù)群眾財產(chǎn)安全發(fā)揮了關(guān)鍵作用。
4月8日，客戶李女士前往興業(yè)銀行合肥瑤海支行辦理理財贖回業(yè)務(wù)時表示，計劃將贖回的數(shù)十萬元資金用于購買某平臺虛擬貨幣，并稱有“專人”指導(dǎo)操作。理財經(jīng)理敏銳察覺交易異常，立即啟動反詐預(yù)警機制并報警。經(jīng)民警調(diào)查核實，確認(rèn)此為騙局，成功勸阻客戶轉(zhuǎn)賬操作，警銀聯(lián)動及時避免了客戶大額資金損失。
這些案例生動展現(xiàn)了分行以客戶為中心，切實筑牢客戶資金安全防線，用實際行動踐行金融機構(gòu)的社會責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。
科技筑牢反詐"防火墻"
今年以來，分行依托總行自主研發(fā)的“受害人預(yù)警模型”，通過總分聯(lián)動，精準(zhǔn)研判，成功攔截涉詐資金交易40余筆，幫助群眾挽回資金損失160余萬元。該模型運用大數(shù)據(jù)分析，實時監(jiān)測賬戶交易特征、行為模式等多維度指標(biāo)，精準(zhǔn)識別潛在詐騙風(fēng)險，并及時觸發(fā)預(yù)警機制，有效阻斷了不法分子的資金轉(zhuǎn)移渠道。
為構(gòu)建全方位反詐防線，分行推出“技防+人防”雙軌并行機制：技術(shù)層面，依托智能風(fēng)控系統(tǒng)打造“事前預(yù)警、事中阻斷、事后追蹤”的全鏈條防控體系；人員方面，持續(xù)強化一線人員反詐能力培訓(xùn)，優(yōu)化應(yīng)急處置流程，確保每起可疑交易都能得到快速響應(yīng)和精準(zhǔn)處置。這種“科技賦能+人工協(xié)同”的防控模式，為保障群眾資金安全構(gòu)筑了堅實屏障。
未來，興業(yè)銀行合肥分行將繼續(xù)以科技為翼、以制度為基，深化警銀協(xié)作聯(lián)動，加強金融知識宣傳教育，完善反詐防控體系建設(shè)，切實筑牢人民群眾財產(chǎn)安全的堅固防線。