設(shè)為首頁
加入收藏
聯(lián)系我們
引言：從輝煌到沉淀，再到重新啟航
在中國保險(xiǎn)業(yè)股權(quán)投資發(fā)展史上，百年人壽曾較早參與市場。作為東北地區(qū)首家中資壽險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)，百年人壽自2014年便敏銳地把握住了政策機(jī)遇，成為國內(nèi)較早開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司之一。在那個(gè)充滿機(jī)遇的時(shí)代，是國內(nèi)股權(quán)市場較早活躍的保險(xiǎn)資金之一，公開信息顯示，其累計(jì)投資金額曾達(dá)近百億元人民幣，投資領(lǐng)域涉及醫(yī)療健康、TMT、大消費(fèi)、先進(jìn)制造及硬科技等多個(gè)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。
百年人壽曾與紅杉資本、中信產(chǎn)業(yè)基金、同創(chuàng)偉業(yè)、啟明投資、國科投資等行業(yè)頭部機(jī)構(gòu)的深度合作，在取得相應(yīng)回報(bào)的同時(shí)，更在行業(yè)內(nèi)樹立了專業(yè)投資者的良好聲譽(yù)。那是百年人壽股權(quán)投資的"黃金時(shí)代"，公司以其敏銳的市場嗅覺和專業(yè)的投資能力，在激烈的市場競爭中嶄露頭角。
近年來，受經(jīng)濟(jì)周期調(diào)整及多重因素影響，百年人壽的股權(quán)投資業(yè)務(wù)經(jīng)歷了調(diào)整期。通過深入的反思和戰(zhàn)略重構(gòu)，百年人壽正以更加成熟的投資理念、更加完善的管理體系、更加明確的戰(zhàn)略定位，重新?lián)P帆起航。
目前，百年人壽正推進(jìn)其股權(quán)投資業(yè)務(wù)策略的調(diào)整，旨在建立更契合保險(xiǎn)資金特性的投資框架。百年人壽表示，將以過往經(jīng)驗(yàn)為基礎(chǔ)，結(jié)合新時(shí)期的政策環(huán)境和市場機(jī)遇，重新構(gòu)建其股權(quán)投資策略，為重鑄昔日輝煌而努力奮進(jìn)。
回望來路，汲取前行力量
回顧百年人壽股權(quán)投資的發(fā)展歷程，作為行業(yè)先行者，百年人壽在股權(quán)投資領(lǐng)域的探索始終走在時(shí)代前列。
在投資策略上，百年人壽始終堅(jiān)持市場化原則，以專業(yè)的投資判斷和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制，在復(fù)雜多變的市場環(huán)境中保持了穩(wěn)健的投資風(fēng)格。通過與行業(yè)頂級投資機(jī)構(gòu)的合作，公司不僅獲得了優(yōu)質(zhì)的投資標(biāo)的，更重要的是學(xué)習(xí)了先進(jìn)的投資理念和管理經(jīng)驗(yàn)。
在投資領(lǐng)域上，百年人壽前瞻性地布局了醫(yī)療健康、科技創(chuàng)新、消費(fèi)升級等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，部分投資標(biāo)的被認(rèn)為具有戰(zhàn)略價(jià)值。這種前瞻性的投資眼光，充分體現(xiàn)了百年人壽投資團(tuán)隊(duì)的專業(yè)素養(yǎng)和市場洞察力。
近年來，百年人壽股權(quán)投資業(yè)務(wù)面臨外部市場環(huán)境變化和內(nèi)部管理調(diào)整需求。公司對過往投資案例進(jìn)行了系統(tǒng)梳理和分析，以更清晰地認(rèn)識保險(xiǎn)資金投資的特點(diǎn)和規(guī)律，也更加明確了未來發(fā)展的重點(diǎn)方向。
同時(shí)，這一時(shí)期也是公司投資管理體系不斷完善的重要階段。通過建立更加科學(xué)的投資決策機(jī)制、更加完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系、更加專業(yè)的投后管理流程，公司為未來的重新啟航奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
在調(diào)整期間，百年人壽并沒有停止前進(jìn)的步伐。公司始終保持對市場的敏銳觀察，密切關(guān)注政策動向和行業(yè)發(fā)展趨勢，為重新啟航積蓄力量。
百年人壽深入研究了新時(shí)期保險(xiǎn)資金運(yùn)用的政策要求，全面梳理了符合保險(xiǎn)資金特點(diǎn)的投資策略，并結(jié)合自身的投資經(jīng)驗(yàn)和資源優(yōu)勢，制定了切實(shí)可行的發(fā)展規(guī)劃。
更重要的是，百年人壽始終保持著對股權(quán)投資事業(yè)的熱情和信心。正是這種堅(jiān)定的信念和不懈的努力，為百年人壽股權(quán)投資業(yè)務(wù)的重新啟航提供了強(qiáng)大的精神動力。
新時(shí)期保險(xiǎn)資金股權(quán)投資的戰(zhàn)略機(jī)遇
2024年以來，國家金融監(jiān)督管理總局持續(xù)優(yōu)化保險(xiǎn)資金運(yùn)用政策，明確引導(dǎo)保險(xiǎn)資金加大對國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資力度，精準(zhǔn)高效服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力。這些政策的出臺，為百年人壽股權(quán)投資業(yè)務(wù)的重新啟航提供了難得的歷史機(jī)遇。
特別是在提高保險(xiǎn)資金權(quán)益類資產(chǎn)投資比例、放寬投資范圍限制等方面，政策環(huán)境的持續(xù)優(yōu)化為保險(xiǎn)資金股權(quán)投資創(chuàng)造了更加寬松的外部條件。百年人壽將充分把握這些政策紅利，在符合監(jiān)管要求的前提下，積極布局股權(quán)投資業(yè)務(wù)。
當(dāng)前，中國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵時(shí)期，新質(zhì)生產(chǎn)力的培育和發(fā)展為股權(quán)投資提供了廣闊的市場空間。人工智能、新能源、生物醫(yī)藥、高端制造等領(lǐng)域的快速發(fā)展，為保險(xiǎn)資金股權(quán)投資創(chuàng)造了豐富的投資標(biāo)的。
百年人壽將緊密結(jié)合國家戰(zhàn)略和市場需求，重點(diǎn)關(guān)注那些具有核心技術(shù)優(yōu)勢、市場前景廣闊、治理結(jié)構(gòu)完善的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。通過精準(zhǔn)的投資布局，公司不僅能夠獲得良好的投資回報(bào)，也能夠?yàn)閲覒?zhàn)略的實(shí)施貢獻(xiàn)力量。
保險(xiǎn)資金作為典型的"長錢"，在股權(quán)投資中具有獨(dú)特的優(yōu)勢。保險(xiǎn)資金具有來源穩(wěn)定、規(guī)模較大、償付周期較長的特點(diǎn)，這些特點(diǎn)使其成為理想的耐心資本。
百年人壽將充分發(fā)揮保險(xiǎn)資金的這些優(yōu)勢，通過長期投資、價(jià)值投資的方式，為被投資企業(yè)提供穩(wěn)定的資本支持。這種投資方式不僅符合保險(xiǎn)資金的特點(diǎn)，也能夠更好地實(shí)現(xiàn)投資價(jià)值的最大化。
重新構(gòu)建符合保險(xiǎn)資金特點(diǎn)的投資策略
在重新啟航的過程中，百年人壽將更加堅(jiān)定地踐行長期價(jià)值投資理念。公司深刻認(rèn)識到，保險(xiǎn)資金的長期性特征要求投資策略必須具有長遠(yuǎn)眼光，不能被短期的市場波動所影響。
新的投資策略將更加注重企業(yè)的內(nèi)在價(jià)值和長期發(fā)展?jié)摿Γㄟ^深入的基本面分析和價(jià)值評估，篩選出真正具有投資價(jià)值的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。這種投資理念的轉(zhuǎn)變，將為公司帶來更加穩(wěn)健和可持續(xù)的投資回報(bào)。
百年人壽將進(jìn)一步加強(qiáng)投資團(tuán)隊(duì)的專業(yè)化建設(shè)，通過引進(jìn)高端人才、完善激勵機(jī)制、加強(qiáng)培訓(xùn)交流等方式，打造一支具有國際視野和專業(yè)水準(zhǔn)的投資團(tuán)隊(duì)。
同時(shí)，公司將建立更加完善的投資研究體系，通過深入的行業(yè)研究和企業(yè)調(diào)研，提升投資決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。專業(yè)化的投資能力將成為百年人壽重新啟航的核心競爭優(yōu)勢。
在重新啟航的過程中，百年人壽將更加重視風(fēng)險(xiǎn)管理，構(gòu)建全面的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。公司已經(jīng)通過修訂投資制度與投資流程指引，建立完善的投資風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)控和處置機(jī)制，確保投資風(fēng)險(xiǎn)始終處于可控范圍內(nèi)。
特別是在投資決策、投后管理、退出安排等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，公司將建立更加嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)和操作流程，通過科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理為投資收益提供有力保障。
服務(wù)客戶價(jià)值創(chuàng)造的新使命
百年人壽股權(quán)投資業(yè)務(wù)的重新啟航，將更加注重與分紅險(xiǎn)業(yè)務(wù)的協(xié)同發(fā)展。通過專業(yè)的股權(quán)投資管理，公司將為分紅險(xiǎn)客戶創(chuàng)造更加穩(wěn)定和可持續(xù)的投資回報(bào)。
新的投資策略將充分考慮分紅險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和客戶需求，通過構(gòu)建多元化的投資組合，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散和收益優(yōu)化的有機(jī)結(jié)合。這種協(xié)同發(fā)展模式將真正實(shí)現(xiàn)公司與客戶的共同價(jià)值創(chuàng)造。
百年人壽的股權(quán)投資將更加注重社會責(zé)任的履行，通過投資那些具有積極社會影響的企業(yè)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會效益的有機(jī)統(tǒng)一。
公司將積極踐行ESG投資理念，在投資決策中充分考慮環(huán)境、社會和治理因素，通過負(fù)責(zé)任的投資行為，為社會的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
重鑄輝煌的戰(zhàn)略規(guī)劃
百年人壽股權(quán)投資業(yè)務(wù)的重新啟航將采取分步實(shí)施的策略，確保每一步都扎實(shí)有效。首先，公司通過重修梳理修訂制度等方式完善投資管理體系，建立科學(xué)的投資決策機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)控制體系。其次，公司將逐步恢復(fù)投資活動，從風(fēng)險(xiǎn)較低、收益穩(wěn)定的項(xiàng)目開始，逐步擴(kuò)大投資規(guī)模和投資范圍。通過這種穩(wěn)健的推進(jìn)方式，確保重新啟航的成功。
在重新啟航的過程中，百年人壽將更加注重創(chuàng)新驅(qū)動，通過投資模式創(chuàng)新、管理方式創(chuàng)新、服務(wù)模式創(chuàng)新等方式，打造新的競爭優(yōu)勢。
公司將積極探索新的投資工具和投資方式，通過與科技公司的合作，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提升投資決策的科學(xué)性和效率。
百年人壽有信心通過堅(jiān)持不懈的努力，重新鑄就股權(quán)投資業(yè)務(wù)的輝煌。公司將以更加開放的心態(tài)、更加專業(yè)的能力、更加堅(jiān)定的決心，在股權(quán)投資的道路上重新出發(fā)。
通過3-5年的努力，公司希望能夠重新確立在保險(xiǎn)資金股權(quán)投資領(lǐng)域的領(lǐng)先地位，為客戶創(chuàng)造更大的價(jià)值，為行業(yè)發(fā)展貢獻(xiàn)更多的力量。
鳳凰涅槃，重新啟航
十年鏡鑒，百年人壽股權(quán)投資業(yè)務(wù)經(jīng)歷了從輝煌到沉淀、再到重新啟航的發(fā)展歷程。這一歷程既是公司成長的寫照，也是中國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的縮影。
百年人壽股權(quán)投資業(yè)務(wù)的重新啟航，不僅是公司發(fā)展史上的重要里程碑，更是公司向客戶和社會作出的莊嚴(yán)承諾。公司將以更加成熟的投資理念、更加完善的管理體系、更加專業(yè)的投資能力，為客戶創(chuàng)造更大的價(jià)值，為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展貢獻(xiàn)更多的力量。